Un service personnalisé : de la découverte à la gestion continue

Notre approche de placement est conçue pour vous offrir une expérience de gestion de patrimoine hautement personnalisée et une stratégie de placement sur mesure, entièrement adaptée à vos objectifs et à votre situation.

Découverte

Votre relation avec nous commence avec votre conseiller en valeurs attitré, un professionnel agréé qui agira à titre de point de contact principal et d'agent de liaison pour tout ce que nous offrons.

Après une démarche exploratoire interactive et une série de discussions approfondies avec vous, votre conseiller en valeurs aura une grande compréhension de vos besoins et objectifs financiers, de votre tolérance au risque, de votre mode de vie, de vos valeurs et de vos préférences en matière de placement.

Stratégie

Lorsqu'il élaborera votre stratégie de placement personnalisée, votre conseiller en valeurs pourra tirer profit de l'expertise d'une multitude de ressources spécialisées, dont des directeurs de placements, des spécialistes des services fiduciaires et de garde, des fiscalistes, des conseillers en risques et des membres du Comité des stratégies de placement RBC.

Votre conseiller en valeurs vous fera ensuite parvenir votre stratégie de placement personnalisée pour que vous en preniez connaissance et que vous l'approuviez. Soucieux de nous conformer à nos pratiques et à normes professionnelles, nous veillerons à ce que votre stratégie soit décrite en détail dans votre énoncé de politique de placement (EPP).

Votre EPP représente un résumé du plan que nous élaborons ensemble. Il résume vos besoins et objectifs, présente les grandes lignes de la répartition de votre actif, spécifie toute considération fiscale ou situation unique liée à votre plan et indique clairement nos frais de gestion.

Mise en œuvre

Selon vos objectifs et votre situation personnelle, votre conseiller en valeurs peut bâtir un ou plusieurs portefeuilles avec différents objectifs. Nos solutions de placement couvrent toutes les catégories de titres, tous les secteurs et plusieurs styles de placement, ce qui permet à votre conseiller en valeurs de composer un portefeuille solide, bien diversifié et personnalisé.

Dès lors qu'il est mis en œuvre, notre service discrétionnaire de gestion du patrimoine est conçu pour vous libérer des décisions quotidiennes liées à la gestion de vos actifs. Nous nous chargeons de tout, ce qui vous laisse tout le loisir de vous occuper de ce qui compte le plus pour vous.

Communication

Nous croyons qu'il est important que vous sachiez précisément comment nous gérons votre argent et ce qu'il vous en coûte. C'est pourquoi, chaque trimestre, nous vous envoyons des documents étoffés et une revue détaillée de votre portefeuille.

De plus, votre conseiller en valeurs est toujours prêt à vous fournir des conseils, à répondre à vos questions ou à discuter de votre compte. Bien que nous nous engagions à communiquer avec vous selon vos préférences, nous vous recommandons de rencontrer votre conseiller en valeurs au moins une fois par année.

Gestion continue

Une gestion et un suivi continus sont essentiels à la préservation de vos actifs et à l'atteinte de vos objectifs. Votre conseiller en valeurs, notre équipe de gestion du risque et d'autres spécialistes en matière de patrimoine révisent régulièrement votre stratégie de placement et votre portefeuille de manière à ce qu'ils s'adaptent à l'évolution de votre situation et qu'ils se règlent sur les changements de la situation économique ou de la réglementation.