Notre méthode pour vous aider

Au terme de carrières réussies, Jean-Pierre et Sharon ont pris leur retraite. Voici leur histoire.

Jean-Pierre: Pour ma retraite, je veux faire ce qu'il me plaît, quand je veux. C'est très important. Et la sécurité financière aussi est très importante pour la retraite.

Jean-Pierre et Sharon – Récemment retraités – Clients de RBC Gestion de patrimoine

Sharon: Nous voulions nous assurer que nos finances étaient administrées correctement, bien contrôlées…

Jean-Pierre: Et avant de prendre ma retraite, je faisais affaire avec quatre institutions financières différentes. Alors, j'ai décidé d'en choisir une sur les quatre et on tire avantage de chacun des produits qui nous sont offerts.

Bryan Stephens, CFA, M.B.A., CFP, TEP – Représentant-conseil, RBC Phillips, Hager & North Services-conseils en placements inc. – RBC Gestion de patrimoine

Bryan: Ils voulaient consolider leurs actifs, mais ils n'étaient pas vraiment au courant du revenu qu'ils en tireraient. En regroupant tous leurs actifs, nous avons procédé à une planification financière et fait des projections afin de leur montrer que leur revenu était supérieur à ce qu'ils pensaient. Nous avons ensuite fait appel à d'autres experts pour leur fournir des conseils en matière de fiducie, de planification fiscale et de planification successorale.

Jean-Pierre: Adelle, qui a développé pour nous un plan financier, qui nous a rassuré que nous avions pris les bonnes décisions. Ça, c'est très très important.

Adelle Léger, CPA, CA, CFP – Vice-présidente, Équipe des spécialistes en planification financière, RBC Dominion valeurs mobilières Inc. – RBC Gestion de patrimoine

Adelle: L'objectif du plan c'était vraiment d'aider aux clients à comprendre si leur situation financière leur permettait d'avoir une belle retraite et aussi d'aider leurs enfants et leurs petits-enfants. La stratégie qu'on a recommandée, c'était vraiment une fiducie familiale, avec un prêt au taux prescrit. Le revenu dans la fiducie soit fractionné avec leurs enfants et, plus important, avec leurs petits-enfants. Mais d'une façon plus efficace au point de vue d'impôt et fiscal.

Jean-Pierre: Nous avions un testament, mais nous ne l'avions pas changé depuis… combien de temps tu dirais, 20 ans ?

Sharon: Oh non, plutôt 35.

Jean-Pierre: Depuis 35 ans. Alors c'était une excellente idée de nous recommander de le mettre à jour. Et c'est ce que nous avons fait à l'aide des conseils en planification successorale de Kathryn.

Kathryn Aitkenhead, LL.M., CFP, TEP – Vice-présidente, Équipe des experts-conseils, Testaments et successions, RBC Dominion valeurs mobilières Inc. – RBC Gestion de patrimoine

Sharon: Elle nous a posé beaucoup de questions à propos de notre famille afin de nous guider en fonction de nos besoins.

Jean-Pierre: Et sans les conseils de Kathryn, étant donné la complexité de la planification successorale, je pense qu'on ne s'en serait pas sorti. Les conseils qui nous ont été donnés, ont été très très très appréciés.

Rosie Marrone – Banquière privée, RBC Gestion de patrimoine

Rosie: Nous sommes une équipe. Nous travaillons ensemble pour offrir des solutions financières personnalisées. Le plan financier que nous avons conçu leur a démontré que tous leurs objectifs seraient atteints, voire dépassés.

Jean-Pierre: Nous avons été guidés et dirigés par des experts à chacune des étapes de prise de décisions que nous avons prises. C'est un service très apprécié de notre part. On se sent beaucoup rassuré. C'est un soulagement de l'esprit.

Sharon: C'est tout un soulagement de savoir qu'on peut continuer à vivre sa vie comme on l'entend.

Jean-Pierre: Ça n'a pas de prix.

Sharon: C'est inestimable.

Jean-Pierre: Oui, inestimable.

RBC Gestion de patrimoine est le plus important gestionnaire de patrimoine au Canada.

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Autrement dit, nous avons tout un patrimoine à partager.